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金融監督管理委員會(下稱金管會)表示，為督促票券商強化承銷免保票業務風險管理，爰於今(22)日邀集票券承銷銀行及票券金融公司之總經理及總稽核等高階主管，召開「健全票券商承銷免保證商業本票業務說明會」視訊會議。
金管會去(110)年對票券商承銷免保票之風險管理專案檢查所發現缺失，已於111年2月21日發函督促各金融機構就下列檢查缺失，要求業者進行檢視並確實改善：
(一)未確實依票券金融管理法辦理徵信調查作業及徵提營業發行計畫，或未落實依公會徵信準則對企業主要負責人一般信譽辦理調查及徵提企業完整三年度會計師簽證財報。
(二)逕依客戶之信評及淨值條件核予免保票承銷額度，未依客戶之發行計畫及償還來源覈實核定，或所核定額度與實際動用金額差異過大，核予額度欠妥。
(三)免保票承作利率不足以支應資金成本，利率訂價易致削價競爭。
(四)未考量同一產業免保票發行集中度風險之控管。
(五)發行公司以投資不動產信託受益權方式，間接將資金流向不動產業，且金額持續增加，雖有於徵信報告揭露資金用以推動建案，惟未詳實評估其實際資金需求。
聯絡單位：檢查局證券票券組
聯絡電話：(02)8968-0361
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